Banc� �nselat� cu miliarde vechi

• un afacerist nemtean a fraudat Raiffeisen cu documente contrafďż˝cute • creditul a fost luat pe firmďż˝, dar parte din bani au fost folositi ďż˝n interes personal • inculpatul s-a ďż˝mprumutat cu 7,35 miliarde, dar banca este parte civilďż˝ cu peste 10 miliarde •

Mihai Dragos Iliescu, de 39 de ani, din Alexandru cel Bun, a fost trimis �n judecat� fiind acuzat de �nsel�ciune, fals �n �nscrisuri sub semn�tur� privat� si folosirea cu rea credint� a creditului societ�tii �n scop contrar intereselor acesteia sau �n folos propriu. Fapta a avut loc �n 2004 pe c�nd era administrator al societ�tii Iscom Group SRL din Piatra Neamt. Inculpatul a �nselat banca cu care lucra si a obtinut fraudulos, un credit pe firm� �n valoare de peste 7 miliarde vechi. Parte din bani au fost utilizati pentru achizitionarea de m�rfuri, dar circa 3 miliarde au fost folositi �n interes personal. Raiffeisen Bank este parte civil� �n procesul penal cu 1,047 milioane lei, peste 10 miliarde vechi. Iscom Group a fost �nfiintat� �n 1999 si se ocupa cu comertul cu materiale de constructii. La un moment dat a intrat �n relatii comerciale cu Complex Construct SRL Piatra Neamt, administrat� de Lucian D�sc�lescu. �n aceste conditii acesta din urm� i-a predat lui Iliescu mai multe bilete la ordin semnate si stampilate, acestea fiind garantie a efectu�rii pl�tilor pe parcursul colabor�rii. Parte din acestea au fost introduse la banc� �n vederea decont�rii de c�tre inculpat. Pe 13 aprilie 2004 Iscom a �ncheiat cu Raiffeisen Bank un contract de facilitate comercial� �n urma c�ruia firma a beneficiat de un �mprumut de 3,3 miliarde vechi. Banii puteau fi folositi sub form� de trageri succesive din cont �n baza unor file cec sau bilete la ordin. Durata contractului era de 12 luni, iar banii trebuiau rambursati p�n� pe 12 aprilie 2005. Ca si garantie a �mprumutului banca si Iliescu au stabilit 18 firme si numai instrumentele de plat� ale acestora puteau fi prezentate la banc� pentru �ncasarea anticipat� a banilor. Dup� perfectarea �ntelegii �nvinuitul a cerut m�rirea plafonului de facilitate. Pe 7 iulie 2004 banca a acceptat si la �mprumutul initial s-au mai ad�ugat 4,05 miliarde ajung�ndu-se la un credit de 7,350 miliarde. A crescut si lista firmelor garante, de la 18 la 22, fiind inclus� si Complex Construct. Banca a mai cerut copii de pe facturi de livrare ca si garantie la credit. Atunci Iliescu a completat biletele la ordin de la D�sc�lescu, si pentru fiecare, a completat �n fals o factur� fiscal� din care reiesea nereal c� a livrat m�rfuri c�tre Complex Construct. Practic aceast� firm� devenise f�r� stirea ei codebitor la �mprumutul lui Iliescu. Ancheta a stabilit c� parte din actele originale au fost distruse de �nvinuit, parte au fost g�site la institutia de credit dar erau doar copii, iar c�teva au fost depistate la lichidatorul judiciar deoarece �n octombrie 2005 firma a intrat �n faliment. �nvinuitul a recunoscut c� a falsificat semn�tura lui D�sc�lescu si stampila firmei sale, dar pentru c� nu au fost g�site originalele nu s-a putut face o expertiz�. Cert este c� �n lipsa acestor acte banca nu ar fi acordat �mprumutul. Raportul de expertiz� contabil� a concluzionat c� inculpatul a utilizat toti cei 7,350 miliarde vechi astfel: cu 4,2 miliarde de lei a achitat �n avans achizitionarea unor m�rfuri, iar circa 3,3 miliarde au fost ridicati numerar si folositi �n interesul propriu f�r� a avea �n contabilitatea firmei documente justificative. Iliescu, de profesie inginer, nu are antecedente penale si a recunoscut faptele. Acum este angajatul unei firme bucurestene.